Dans l'article «Une prévoyance durable en période de turbulences», nous avons déjà expliqué que nos fonds d'actions et mixtes optimisés en termes de risque réduisent le risque de placement par rapport à l'indice du marché et permettent d'amortir la baisse des cours dans des phases de marché négatives comme en 2022. Mais qu’en est-il lorsque nous nous comparons à nos concurrents directs sur le marché suisse de la prévoyance?
Le peer groupe
La définition d'un peer groupe est toujours une entreprise délicate : qui en fait partie, qui n'en fait pas partie? Compare-t-on soudain des pommes et des poires ? L'objectivité est-elle garantie? Nous résolvons ce problème en nous référant à une comparaison publiée par Finanz & Wirtschaft le 13 janvier 2023. Celle-ci a été établie par le portail financier moneyland.ch. Il ne s'agit pas d'une liste exhaustive du paysage de la prévoyance 3a en Suisse, mais d'un aperçu représentatif qui classe les produits (actifs et passifs) en fonction de leur part en actions.
Les solutions de prévoyance d'OLZ
Nous complétons maintenant cette liste par deux fonds de prévoyance OLZ: «OLZ Smart Invest 65 ESG» et «OLZ Equity World Optimized ESG». Le premier est un fonds mixte avec 65% d'actions, composé d’actions et d'obligations optimisés en termes de risque par OLZ. Le second est investi, en revanche, à 100% dans un portefeuille d'actions mondiales issues de l'univers des marchés développés. Conformément à leur classification, les deux fonds OLZ présentent un profil d'investissement agressif.