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Gestion de fortune

Nous nous concentrons sur votre objectif personnel de fortune

Vous recherchez un partenaire fiable, qui gère vos avoirs de manière transparente et compréhensible afin que vous puissiez:

  • Assurer votre niveau de vie sur le plan financier?
  • Aider vos enfants grâce à votre fortune?
  • Investir une partie de votre patrimoine de manière entrepreneuriale?
  • Préserver votre patrimoine familial?
  • Prendre des dispositions pour votre retraite?

Alors vous êtes au bon endroit. Avec nous, vous disposez d’un gestionnaire d’actifs, qui réalisera vos objectifs patrimoniaux de manière optimisée, cohérente et rentable.

A quoi ressemblera votre portefeuille individuel OLZ?

En tant que gestionnaire de portefeuille, il nous appartient de constituer un portefeuille sur mesure pour vous permettre d’atteindre vos objectifs à long terme. Avec le simulateur de portefeuille OLZ, vous pouvez tester, par vous-même, à quoi pourrait ressembler votre portefeuille. Ainsi, vous pouvez avoir en un coup d’œil la même vision que nous et vous pouvez simuler comment votre tolérance aux risques est impactée par la part actions choisie dans votre portefeuille.

Ce que cela signifie pour vous: selon la tolérance au risque que vous avez choisie, vous aurez une exposition aux actions plus importante dans le portefeuille OLZ que dans des portefeuilles classiques.

Plus d’actions avec le même risque = un rendement plus élevé

Mais pourquoi la proportion d’actions dans votre portefeuille est-elle importante?

Sur le long terme, les actions génèrent un rendement nettement supérieur à celui des obligations, mais elles sont également beaucoup plus risquées.

Nous contrecarrons ce problème. Le portefeuille OLZ vous offre un quota d’actions plus élevé pour le même risque.

Grâce à une composition du portefeuille optimisée en termes de risque, vous pouvez détenir jusqu’à #{riskTolerance} d’actions avec OLZ comme gestionnaire d’actifs en ayant un profil de risque plutôt dynamique, alors qu’un portefeuille conventionnel n’offre que #{riskToleranceOther} d’actions. Et ceci sans augmenter le risque. 

Vous améliorez ainsi votre rendement à long terme – en utilisant de façon optimale votre budget de risque.

Nous vous avons convaincu et vous souhaitez un avis indépendant? Choisissez OLZ comme gestionnaire d’actifs.

Un concept d’investissement scientifiquement fondé

Comment OLZ peut offrir une proportion plus élevée d’actions avec le même niveau de risque?

Nous optimisons la part actions sur la base des caractéristiques de risque et, dans le cas des obligations, nous nous concentrons sur les débiteurs de premier ordre pour une diversification optimale. Pour le faire, nous analysons des données détaillées sur la base de notre concept d’investissement scientifiquement fondé. Cette approche systématique et sa mise en œuvre stricte conduisent à une performance plus stable.

C’est ainsi que votre portefeuille OLZ se serait comporté ces dernières années:

Vous voyez: L’optimisation spécifique du portefeuille OLZ permet d’augmenter la part d’actions et donc d’obtenir un potentiel de rendement à long terme plus élevé par rapport à la moyenne du marché sans prendre de risques plus importants. Mais même si vous n’augmentez pas la quote-part des actions, vous obtiendrez un rendement à long terme supérieur à la moyenne du marché – simplement avec un risque plus faible que d’habitude.

Pourquoi OLZ est la société de gestion qui vous convient?

Avec nous, vous investissez comme des investisseurs professionnels. 

Nous vous proposons:

1. Un conseil sans conflit d’intérêts

Nous sommes payés exclusivement par vous et indépendamment de la stratégie d’investissement choisie. Il s’agit là de conditions préalables importantes pour un conseil neutre et une gestion de votre fortune sans influence.

2. Un concept d’investissement fondé scientifiquement et avec systématique «OLZ Risque Minimum»

Nous définissons ensemble vos objectifs d’investissement. Sur la base d’une analyse complète de votre profil de risque, nous élaborons votre stratégie d’investissement personnelle. Notre optimisation systématique de risque de portefeuille est basée sur des principes fondamentaux clairs et compréhensibles et notre manière de travailler est la même pour les clients privés que pour les investisseurs institutionnels.

3. Durabilité

Les critères de durabilité ont été intégrés dans notre processus d’investissement sans sacrifier les rendements ou sans prendre de risque supplémentaire. C’est pourquoi nous gérons tous les avoirs de nos clients en tenant compte de critères éthiques, environnementaux et sociauxPour en savoir plus.

4. Confiance et compréhension

Il est important pour nous que vous compreniez ce qui se passe avec vos avoirs et pourquoi vos rendements se sont améliorés ou détériorés. C’est pourquoi nous gérons vos avoirs de manière compréhensible et transparente. OLZ, c’est la gestion de votre patrimoine avec bon sens et plaisir.

5. De faibles coûts et totalement transparents

Avec nous, vous bénéficiez de frais de gestion peu élevés et totalement transparents. Les frais de gestion de vos avoirs sont convenus par contrat et ils comprennent également les frais de gestions des fonds. Il n’y a donc pas de facturation multiple.

Des coûts de gestion plus faible que la moyenne avec OLZ comme gestionnaire

Selon une étude sur les coûts réalisée de manière indépendante par ZWEI Wealth Experts, les coûts totaux moyens (frais de gestion, coûts des produits, frais de dépôts, etc.) d’un mandat d’un montant de #{amountOfInvestment} et avec une part actions de #{riskTolerance}, en Suisse, dans le Private Banking, se situent à environ #{totalCostsMarket}

Nos coûts totaux de #{totalCostsOlz} sont environ #{totalCostsDifference} inférieurs à ceux de nos concurrents. Avec nous, vous économisez #{savingAmountChf} par an, par rapport au Private Banking.

Convaincu? Devenez un client OLZ dès maintenant!

Pour les clients privés avec une fortune supérieure à CHF 500'000.-.

  • Organiser une discussion
  • Elaborer une proposition d’investissement
  • Choisir sa banque dépositaire
  • Signer le contrat
  • Mise en œuvre / réalisation des investissements

Descartes Finance - Solution d'investissement en ligne pour les actifs de moins de 500 000 CHF

L'OLZ collabore avec Descartes Finance, un gestionnaire d'actifs en ligne suisse bien établi. Vous bénéficiez de l'optimisation et de la mise en œuvre du portefeuille OLZ avec les fonds OLZ efficaces sans frais supplémentaires à partir de CHF 25’000.-. Consultez la solution d'investissement en ligne et les conditions concurrentielles. Nous pouvons vous les recommander.

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Foire aux questions

Où et en quel nom se trouve mon argent?

Votre patrimoine est placé en votre nom auprès de la banque de dépôt de votre choix. OLZ ne travaille qu’avec des banques de dépôts désignées. Vous nous confiez une procuration limitée qui nous permet de gérer votre patrimoine conformément au contrat de mandat. Dans le cadre de la procuration limitée, OLZ ne peut effectuer aucun dépôt/retrait en dehors de la relation de compte ou de dépôt.

Quelle sécurité offre OLZ en tant que gestionnaire de fortune?

Depuis 2007, OLZ est supervisée par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et auditée par PricewaterhouseCoopers AG. Nous gérons votre patrimoine pour votre compte mais en votre nom, auprès de la banque dépositaire de votre choix. Ainsi, il n'y a pas de risque de contrepartie envers OLZ. OLZ appartient à ses partenaires, à ses collaborateurs et aux membres de son conseil d'administration, ce qui est gage de stabilité et de continuité. Nous attachons beaucoup d'importance à une communication et une compréhension transparentes et complètes des informations avec nos clients. Lors d'entretiens de suivi réguliers, nous discutons personnellement avec vous du portefeuille et vous expliquons ce que nous faisons et pourquoi.

Comment les rétrocessions sont-elles gérées?

Depuis notre création en 2001, toutes les rétrocessions sont déclarées en toute transparence aux clients et créditées en totalité. A présent que nous avons négocié des conditions nettes compétitives avec toutes les banques dépositaires, il n'y a plus de versements de rétrocessions.

OLZ n'a pas de taxes de performance: pourquoi?

Les taxes de performance sont toujours unilatérales et source de conflits d’intérêts. Le gestionnaire de fortune y trouve l’occasion de s’enrichir à vos dépens, va spéculer avec votre argent, ou prendre trop de risques. Lorsque la situation est favorable, vous allez devoir payer plus de taxes. Lorsque tout va mal, par contre, le gestionnaire de fortune ne vous doit rien. Contrairement à ce qui est trop souvent affirmé, les intérêts du client et du gestionnaire de fortune divergent.

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