Gestion de fortune

Des conseils personnalisés sans aucun conflit d'intérêt

Nous vous conseillons sans jamais nous exposer à des conflits d'intérêt. Nous ne sommes rémunérés que par vous, quelle que soit la stratégie de placement choisie. Ces conditions sont essentielles pour garantir la neutralité des conseils fournis et pour une gestion de fortune sans fausses incitations.

Ensemble, nous définissons votre objectif de placement en tenant compte du contexte. Après avoir réalisé une analyse complète du profil de risque, nous vous soumettons une proposition de placement personnalisée.

Un concept de placement fondé sur des bases scientifiques  

Grâce à des connaissances solides, une disponibilité complète des données concernant les marchés financiers internationaux et une grande puissance de calcul, nous pouvons mettre en pratique de façon systématique les conclusions des recherches en matière de marchés financiers.

Avec nous, vous investissez comme un professionnel. Nos solutions de placement pour les clients privés sont identiques à celles des investisseurs institutionnels (caisses de pension, assurances, banques, etc.). La mise en œuvre est réalisée par le biais de fonds OLZ, qui sont appliqués selon le concept de placement systématique «OLZ Minimum Risk».

Plus d'actions pour un même niveau de risque = meilleurs rendements

Les actions donnent des rendements nettement meilleurs que les obligations à long terme. En revanche, elles sont bien plus risquées que les obligations. Avec une composition judicieuse du portefeuille, OLZ vous permet par exemple de passer d'une part d'actions de 40% à une proportion allant jusqu'à 60%, sans vous exposer à un niveau de risque plus élevé. Ainsi, vous augmentez considérablement vos rendements à long terme, grâce à une exploitation optimale de votre budget risque.

À quoi pourrait ressembler votre portefeuille OLZ?

L'optimisation de portefeuille systématique d'OLZ

Nous évitons les risques inutiles et non récompensés et réduisons le niveau de risque du portefeuille grâce à une gestion systématique des risques à deux niveaux:

• Une diversification efficace au niveau de l'ensemble du portefeuille: Nous utilisons uniquement des classes d'actifs qui suivent des tendances indépendantes les unes des autres et permettent de réduire le niveau de risque général. Pour cela, nous choisissons des actions et des obligations de premier rang. Les risques de change sont en grande partie couverts.
• Des actions et des obligations optimisées: Nous gérons les actions et les obligations selon notre concept de placement fondé sur des bases scientifiques, «OLZ Minimum Risk». Grâce à une sélection et une pondération des titres bien réfléchies et tenant compte des risques, nous proposons un niveau de risque inférieur de 15% à 30% à celui des solutions de placement traditionnelles. Par ailleurs, nos fonds en actions bénéficient des rendements supplémentaires apportés par des actions peu fluctuantes. Résultat: des rendements supplémentaires à long terme, avec un niveau de risque réduit.

L'optimisation de portefeuille d'OLZ permet d'augmenter la part d'actions et ainsi les rendements à long terme sans s'exposer à des risques plus importants. 

Une plus-value à long terme supérieure à la moyenne du marché

Raisons pour lesquelles le niveau de rendement d'OLZ est supérieur à la moyenne du marché:

• Part d'actions plus importante avec un risque égal
• Rendements supplémentaires apportés par des actions peu fluctuantes (prime de volatilité basse)
• Coûts plus bas

Coûts faibles et entièrement transparents

Nos clients bénéficient de frais de gestion de fortune faibles et entièrement transparents. Les frais de gestion de fortune fixés par contrat incluent aussi les frais de gestion au niveau des fonds, ce qui évite toute compensation multiple. Selon une étude des coûts indépendante menée par ZWEI Wealth Experts, les coûts totaux moyens (frais de gestion, coût des produits, frais de dépôt, etc.) d'un mandat de plus de CHF 1'000'000 représentent environ 2,6% en Suisse. Nos coûts totaux se situent à 1,2%, soit près de 50% de moins que nos concurrents.

Un placement durable

Les critères de durabilité peuvent être intégrés dans notre processus de placement sans perte de rendement ni risque supplémentaire. Voilà pourquoi nous gérons les fonds de tous nos clients en tenant compte de critères éthiques, écologiques et sociaux (en anglais ESG, pour «Environmental, Social, Governance»). Nous n'investissons pas dans des entreprises qui ne respectent pas les critères ESG essentiels. Nos portefeuilles présentent d'ailleurs un rating de durabilité supérieur à la moyenne. Nous utilisons les ratings de durabilité de MSCI, un fournisseur de données leader à l'échelle mondiale dans le domaine de la durabilité.

Comment puis-je devenir client d'OLZ?

Contactez-nous et nous conviendrons d'un rendez-vous pour un premier entretien sans engagement, lors duquel vous en apprendrez davantage sur la société OLZ. Si vous le souhaitez, nous recueillerons les informations nécessaires et établirons gratuitement une proposition de placement, avec une présentation totalement transparente des coûts. Vous serez libre de décider si vous voulez gérer vos placements selon le concept d'OLZ et nous donner un mandat de gestion de fortune.

Vous choisirez la banque dépositaire. Nous établirons le contrat de mandat entre vous et OLZ et accomplirons les formalités nécessaires avec la banque dépositaire choisie.

Nous nous tenons volontiers à votre disposition pour discuter de la solution la plus appropriée. N'hésitez pas à nous contacter pour plus de renseignements. 

Descartes Finance – Une solution de placement en ligne pour les patrimoines inférieurs à CHF 500'000

OLZ travaille en collaboration avec Descartes Finance, un gestionnaire de fortune en ligne bien établi. Pour un coût global extrêmement attractif, vous bénéficiez de l'optimisation de portefeuille et de sa mise en œuvre avec les fonds efficients d'OLZ.

Découvrez la solution de placement en ligne. Nous pouvons vous conseiller.