Des conseils
personnalisés sans aucun conflit d'intérêt
Nous vous conseillons sans jamais nous exposer à des
conflits d'intérêt. Nous ne sommes rémunérés que par vous, quelle que soit la
stratégie de placement choisie. Ces conditions sont essentielles pour garantir
la neutralité des conseils fournis et pour une gestion de fortune sans fausses
incitations.
Ensemble, nous définissons votre objectif de placement
en tenant compte du contexte. Après avoir réalisé une analyse complète du profil
de risque, nous vous soumettons une proposition de placement personnalisée.
Un concept de
placement fondé sur des bases scientifiques
Grâce à des connaissances solides, une disponibilité
complète des données concernant les marchés financiers internationaux et une
grande puissance de calcul, nous pouvons mettre en pratique de façon
systématique les conclusions des recherches en matière de marchés financiers.
Avec nous, vous investissez comme un professionnel.
Nos solutions de placement pour les clients privés sont identiques à celles des
investisseurs institutionnels (caisses de pension, assurances, banques, etc.).
La mise en œuvre est réalisée par le biais de fonds OLZ, qui sont appliqués
selon le concept de placement systématique «OLZ Minimum Risk».
Plus d'actions pour
un même niveau de risque = meilleurs rendements
Les actions donnent
des rendements nettement meilleurs que les obligations à long terme. En
revanche, elles sont bien plus risquées que les obligations. Avec une
composition judicieuse du portefeuille, OLZ vous permet par exemple de passer
d'une part d'actions de 40% à une proportion allant jusqu'à 60%, sans vous
exposer à un niveau de risque plus élevé. Ainsi, vous augmentez
considérablement vos rendements à long terme, grâce à une exploitation optimale
de votre budget risque.
À quoi pourrait ressembler votre portefeuille OLZ?
L'optimisation
de portefeuille systématique d'OLZ
Nous évitons les risques inutiles et non récompensés
et réduisons le niveau de risque du portefeuille grâce à une gestion
systématique des risques à deux niveaux:
- Une
diversification efficace au niveau de l'ensemble du portefeuille:
Nous utilisons uniquement des classes d'actifs qui suivent des tendances
indépendantes les unes des autres et permettent de réduire le niveau de risque
général. Pour cela, nous choisissons des actions et des obligations de premier
rang. Les risques de change sont en grande partie couverts.
- Des
actions et des obligations optimisées: Nous
gérons les actions et les obligations selon notre concept de placement fondé
sur des bases scientifiques, «OLZ Minimum Risk». Grâce à une sélection et une
pondération des titres bien réfléchies et tenant compte des risques, nous
proposons un niveau de risque inférieur de 15% à 30% à celui des solutions de
placement traditionnelles. Par ailleurs, nos fonds en actions bénéficient des
rendements supplémentaires apportés par des actions peu fluctuantes. Résultat:
des rendements supplémentaires à long terme, avec un niveau de risque réduit.
L'optimisation de portefeuille d'OLZ permet
d'augmenter la part d'actions et ainsi les rendements à long terme sans
s'exposer à des risques plus importants.
Une plus-value à long terme
supérieure à la moyenne du marché
Raisons pour lesquelles le niveau de rendement d'OLZ
est supérieur à la moyenne du marché:
- Part d'actions plus importante avec
un risque égal
- Rendements supplémentaires apportés
par des actions peu fluctuantes (prime de volatilité basse)
- Coûts plus bas
Coûts faibles
et entièrement transparents
Nos clients bénéficient de frais de gestion de fortune
faibles et entièrement transparents. Les frais de gestion de fortune fixés par
contrat incluent aussi les frais de gestion au niveau des fonds, ce qui évite
toute compensation multiple. Selon une étude des coûts indépendante menée par
ZWEI Wealth Experts, les coûts totaux moyens (frais de
gestion, coût des produits, frais de dépôt, etc.) d'un mandat de plus de
CHF 1'000'000 représentent environ 2,6% en Suisse. Nos coûts totaux se situent
à 1,2%, soit près de 50% de moins que nos concurrents.
Un placement
durable
Les critères de durabilité peuvent être intégrés dans
notre processus de placement sans perte de rendement ni risque supplémentaire.
Voilà pourquoi nous gérons les fonds de tous nos clients en tenant compte de
critères éthiques, écologiques et sociaux (en anglais ESG, pour «Environmental,
Social, Governance»). Nous n'investissons pas dans des entreprises qui ne
respectent pas les critères ESG essentiels. Nos portefeuilles présentent
d'ailleurs un rating de durabilité supérieur à la moyenne. Nous utilisons les
ratings de durabilité de MSCI, un fournisseur de données leader à l'échelle
mondiale dans le domaine de la durabilité.
Comment puis-je
devenir client d'OLZ?
Contactez-nous et nous conviendrons d'un
rendez-vous pour un premier entretien sans engagement, lors duquel vous en
apprendrez davantage sur la société OLZ. Si vous le souhaitez, nous
recueillerons les informations nécessaires et établirons gratuitement une
proposition de placement, avec une présentation totalement transparente des
coûts. Vous serez libre de décider si vous voulez gérer vos placements selon le
concept d'OLZ et nous donner un mandat de gestion de fortune.
Vous choisirez la banque dépositaire. Nous
établirons le contrat de mandat entre vous et OLZ et accomplirons les
formalités nécessaires avec la banque dépositaire choisie.
Nous nous tenons volontiers à votre
disposition pour discuter de la solution la plus appropriée. N'hésitez pas à
nous contacter pour plus de renseignements.
Descartes
Finance – Une solution de placement en ligne pour les patrimoines inférieurs à
CHF 500'000
OLZ travaille en collaboration avec
Descartes Finance, un gestionnaire de fortune en ligne bien établi. Pour un
coût global extrêmement attractif, vous bénéficiez de l'optimisation de
portefeuille et de sa mise en œuvre avec les fonds efficients d'OLZ.
Découvrez
la solution de placement en ligne. Nous pouvons vous conseiller.
