Im Blogbeitrag «Nachhaltig Vorsorgen in turbulenten Zeiten» haben wir bereits darüber berichtet, dass unsere risikooptimierten Aktien- und Mischfonds im Vergleich zum Marktindex das Anlagerisiko senken und in negativen Marktphasen wie 2022 den Kursrückgang abfedern können. Doch wie präsentiert sich das Bild, wenn wir uns mit der direkten Konkurrenz im Schweizer Vorsorgemarkt vergleichen?
Die Vergleichsgruppe
Die Definition einer Peer Group ist immer ein diffiziles Unterfangen: wer gehört rein, wer nicht? Werden plötzlich Äpfel mit Birnen verglichen? Ist die Objektivität gewährleistet? Wir lösen dieses Problem, indem wir uns auf einen Vergleich der Finanz & Wirtschaft vom 13. Januar 2023 beziehen. Dieser wurde durch das Finanzportal moneyland.ch erstellt. Es handelt sich dabei nicht um eine abschliessende Auflistung der Schweizer 3a-Vorsorgelandschaft, sondern um einen repräsentativen Überblick, der die (aktiven und passiven) Produkte anhand ihres Aktienanteils gliedert.
Die OLZ Vorsorgelösungen
Diese Liste ergänzen wir nun um die zwei OLZ Vorsorgefonds «OLZ Smart Invest 65 ESG» und «OLZ Equity World Optimized ESG». Ersterer ist ein Mischfonds mit 65% Aktien, der aus risikooptimierten Aktien- und Obligationenbausteinen von OLZ besteht. Letzterer investiert hingegen zu 100% in ein globales Aktienportfolio aus dem Universum der Industrieländer. Entsprechend der Klassifizierung weisen beide OLZ Fonds ein offensives Investitionsprofil auf.