Ein lange nicht mehr gesehenes Marktregime
Seit Anfang Jahr weht den Anlegern plötzlich ein anderer Wind entgegen. Geopolitische Spannungen und global steigende Zinsen belasteten sowohl Aktien- wie auch Obligationenmärkte. Und auch sonst konnte sich kaum eine Anlageklasse dem Negativtrend entziehen. Diese Entwicklung dürfte beim einen oder anderen Vorsorgesparer für Sorgenfalten sorgen – zu ungewohnt ist ein Minus in der Performanceabrechnung geworden. Dass die meisten Anlegerinnen und Anleger einen genügend langen Anlagehorizont haben, um auch grössere Kursrückschläge verkraften zu können, wird dabei häufig übersehen. Wenn das eigene Vorsorgekapital dahinschmilzt, kommen schnell erste Zweifel an den getroffenen Anlageentscheiden auf.
Ruhiger schlafen mit risikooptimierter Vorsorgelösung
Wesentlich leichter zu verkraften waren die letzten paar Monate für all jene, die sich vorgängig bereits Gedanken um ihre Anlagerisiken gemacht – sprich sich den möglichen Wertschwankungen bewusst sind – und sich entsprechend aufgestellt haben – z.B. mit den risikooptimierten Vorsorgefonds von OLZ. Sowohl unser Smart Invest 65 ESG (65% Aktienquote) als auch unser Equity World Optimized ESG (100% Aktien Welt) konnten im Jahr 2022 die Turbulenzen an den Finanzmärkten relativ gut abwettern.
Der Mischfonds mit 65% Aktienanteil profitierte dabei vom OLZ Minimum Risiko Ansatz sowohl bei den Aktien- als auch bei den Obligationenbausteinen und konnte so seine Benchmark (Pictet BVG-40 Index), die nur 40% Aktien aufweist, klar hinter sich lassen.