Vermögensverwaltung

So könnte Ihr persönliches OLZ-Portfolio aussehen

Als Vermögensverwaltung ist es unsere Aufgabe, ein auf Sie zugeschnittenes Portfolio zusammenzustellen, so dass Sie Ihre Ziele langfristig erreichen. Mit unserem OLZ-Investitionsrechner können Sie selber ausprobieren, wie dieses Portfolio aussehen könnte. So sehen Sie auf einen Blick, was wir auch sehen und können testen, wie sich der Aktienanteil zu Ihrer gewählten Risikobereitschaft im Portfolio verhält. 

Das bedeutet für Sie: Bei Ihrer gewählten Risikobereitschaft haben Sie bei den OLZ-Portfolios mehr Aktienanteil als bei herkömmlichen Portfolios. 

Mehr Aktien bei gleichem Risiko = höhere Rendite 

Doch wieso ist der Aktienanteil in Ihrem Portfolio wichtig?

Aktien erzielen langfristig eine deutlich bessere Rendite als Obligationen, sind aber im Vergleich auch deutlich risikoreicher.

Wir wirken diesem Problem entgegen. Das OLZ-Portfolio bietet Ihnen eine höhere Aktienquote bei gleichem Risiko.

Durch eine risikooptimierte Zusammensetzung des Portfolios können Sie bei der OLZ als Vermögensverwaltung mit einem ausgewogenen Risikoprofil bis zu #{riskTolerance} Aktien halten, während ein herkömmliches Portfolio nur #{riskToleranceOther} Aktienanteil bietet. Und dies, ohne das Risiko zu erhöhen. 

Sie verbessern damit Ihre langfristige Rendite – durch die optimale Ausschöpfung Ihres Risikobudgets.

Wissenschaftlich fundiertes Anlagekonzept

Wie kann OLZ einen höheren Aktienanteil bei gleichem Risiko anbieten?

Wir optimieren die Zusammensetzung der Aktien auf Basis der Risikoeigenschaften und setzen bei Obligationen auf erstklassige Schuldner für eine optimale Diversifikation. Dazu analysieren wir umfassende Daten auf Basis unseres wissenschaftlich fundiertem Anlagekonzepts. Diese Systematik und deren strikte Umsetzung führt zu einer stabileren Wertentwicklung.

So hätte sich Ihr OLZ-Portfolio in den letzten Jahren verhalten:

Sie sehen: Die spezifische OLZ-Portfoliooptimierung erlaubt eine höhere Aktienquote und erzielt dadurch ein höheres langfristiges Renditepotenzial im Vergleich zum Marktdurchschnitt, ohne höhere Risiken einzugehen. Aber auch wenn Sie die Aktienquote nicht erhöhen, erzielen sie langfristig eine höhere Rendite als im Marktdurchschnitt - einfach mit einem tieferen Risiko als üblich.   

Warum OLZ die Vermögensverwaltung ist, die zu Ihnen passt

Bei uns investieren Sie wie professionelle Investoren. 

Wir bieten Ihnen:

1. Vermögensberatung ohne Interessenkonflikte

Wir werden ausschliesslich durch Sie und unabhängig von der gewählten Anlagestrategie bezahlt. Dies sind wichtige Voraussetzungen für eine neutrale Vermögensberatung und eine Vermögensverwaltung ohne falsche Anreize.

2. Systematisches und wissenschaftlich fundiertes Anlagekonzept «OLZ Minimum Risiko»

Gemeinsam erarbeiten wir Ihre Anlageziele. Basierend auf einer umfassenden Risikoprofilanalyse erstellen wir Ihre persönliche Anlagestrategie. Unsere systematische Risikooptimierung des Portfolios erfolgt auf klaren und verständlichen Grundprinzipien und ist für Privatkunden die gleiche wie für Institutionelle Investoren. 

3. Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeitskriterien lassen sich ohne Renditeeinbusse und ohne höhere Risiken in unserem Anlageprozess integrieren. Deshalb verwalten wir alle Kundengelder unter Berücksichtigung von ethischen, ökologischen und sozialen Kriterien. Mehr dazu finden Sie hier.

4. Vertrauen und Verständlichkeit

Uns ist es wichtig, dass Sie verstehen, was mit Ihrem Vermögen geschieht und warum sich Ihre Rendite verbessert oder verschlechtert hat. Darum verwalten wir Ihr Vermögen für Sie verständlich und transparent. OLZ ist Ihre Vermögensverwaltung mit Sinn und Freude.

5. Tiefe und vollständig transparente Kosten

Bei uns profitieren Sie von tiefen und vollständig transparenten Vermögensverwaltungsgebühren. Die vertraglich vereinbarte Vermögensverwaltungsgebühr beinhaltet auch die Managementgebühren in den Fonds, so dass keine Mehrfachverrechnung stattfindet. 

Tiefere Kosten mit der OLZ als Vermögensverwaltung im Vergleich zum Durchschnitt

Gemäss einer unabhängigen Kostenstudie von ZWEI Wealth Experts betragen die durchschnittlichen Gesamtkosten (Verwaltungsgebühr, Produktkosten, Depotgebühr, etc.) für ein Mandat bei Ihrer gewählten Investition von #{amountOfInvestment} und Ihrer gewählten Aktienquote von #{riskTolerance} in der Schweiz im Private Banking rund #{totalCostsMarket}. 

Unsere Gesamtkosten liegen mit #{totalCostsOlz} im Konkurrenzvergleich rund #{totalCostsDifference} tiefer. Bei uns sparen Sie #{savingAmountChf} pro Jahr, im Vergleich zum Private Banking.