Wealth Management Vorsorgelösungen mit System

Mit unseren Vorsorgelösungen minimieren Sie Ihre Risiken und erhöhen gleichzeitig Ihr Renditepotential. Sie sind risikooptimiert und nachhaltig und basieren auf unserem wissenschaftlichen Anlagekonzept.

Erfolgreich Vorsorgen

Die Säule 3a ist ein essenzieller Bestandteil der individuellen Vorsorgeplanung. Die private Vorsorge kann nicht nur die zukünftige Rente aufbessern, sondern bietet weitere attraktive Vorteile. Die jährlichen Einzahlungen lassen sich vom steuerbaren Einkommen abziehen oder der angesparte Betrag (teilweise oder ganz) zur Eigenheimfinanzierung nutzen. Gründe genug also, regelmässige Einzahlungen in die private Vorsorgelösung der Säule 3a zu planen. Doch welche Möglichkeiten bieten wir Ihnen dazu an?

Private Vorsorge mit System

Die verbreitete Variante ist ein klassisches Vorsorgekonto, welches in der Regel eine marginal höhere Verzinsung als ein normales Sparkonto bietet. Immer populärer wird jedoch die zweite Möglichkeit des Vorsorgesparens: eine Wertschriftenlösung. Wertschriften bieten ein deutlich höheres langfristiges Renditepotenzial als ein Vorsorgekonto. Dabei gilt: je höher der Aktienanteil, desto höher die erwartete langfristige Rendite.

Doch damit steigen nicht nur die Renditeaussichten, sondern auch die Anlagerisiken - sprich Ihr Vorsorgekapital kann kurzfristigen Schwankungen unterliegen. Diese Schwankungen sollten Sie nicht davon abhalten, eine Wertschriftenlösung zu wählen. Einerseits können sie dank des langen Anlagehorizonts bis zur Pensionierung und der regelmässigen Einzahlungen geglättet werden. Andererseits lassen sich Anlagerisiken mit einer risikooptimierten und nachhaltigen Umsetzung deutlich reduzieren. 

Das OLZ Minimum Risiko Portfolio erlaubt Ihnen nicht nur Risiken zu minimieren, sondern bei gegebenem Risikoprofil eine höhere Aktienquote zu fahren und damit von der langfristigen Mehrrendite von Aktien gegenüber Obligationen zu profitieren. Ein Mandat mit den von Ihnen gewählten Optionen und einer jährlichen Einzahlung von #{annualDeposit}, erreicht bis zur Pensionierung ein erwartetes Vermögen von #{olzExpectedAssets}, mit einer Kontolösung kann mit einem Vermögen von #{accountAssets} gerechnet werden. 

Hohe oder tiefe Einzahlungen, langer oder kurzer Anlagehorizont, Wertschriften oder Konto, mehr oder weniger Aktien? Die Auswirkungen dieser Entscheidungen auf Ihr individuelles Alterskapital können Sie nun zur Veranschaulichung bequem mit unserem Vorsorgerechner simulieren. 

Konnten wir Sie bereits überzeugen und möchten Sie eine unabhängige Beratung? Wählen Sie die OLZ für Ihre Private Vorsorge.

Und nach der Pensionierung?

Bis jetzt sprachen wir von der Pensionierung in ferner Zukunft. Doch vielleicht liegt dieser Zeitpunkt für Sie gar nicht mehr so weit weg? Auch in diesem Fall sollten Sie sich bezüglich Ihres Alterskapitals zwei wichtige Fragen beantworten. Erstens «wann» und zweitens «wie» Sie Ihre 3. Säule beziehen wollen. Das «Wann» lässt sich am besten mit «nicht alles auf einmal» beantworten. Aus steuerlichen Gründen macht es Sinn, verschiedene Wertschriftendepots zu haben, damit man diese im Rahmen des erlaubten Zeitfensters um die Pensionierung herum gestaffelt beziehen kann.

Beim «wie» bieten sich mehrere Möglichkeiten an. Ausgehend von einer Wertschriftenlösung, kann diese entweder liquidiert oder als Anlage ausserhalb des 3a-Systems weitergeführt werden. Wozu das? Auch nach der Pensionierung kann vom höheren Renditepotenzial von Aktien profitiert werden. Bei der Höhe der Aktienquote muss dabei aber unbedingt dem individuellen Risikoprofil und dem gewünschten Bezugsplan (Rente pro Jahr) Rechnung getragen werden. Das von Ihnen gewählte Risikoprofil zusammen mit dem erwarteten Vermögen von #{olzExpectedAssets} ermöglicht es, während #{OLZcapitalConsumptionYears} Jahren die gewünschte Rente zu beziehen.

Simulieren Sie hierzu die weiterführenden Anlagen aus Ihrem 3a Kapital nach der Pensionierung.

Säule 3a und Freizügigkeitslösungen: OLZ Smart Invest 65 ESG

OLZ Smart Invest 65 ESG ist ein Vorsorgefonds für Freizügigkeitsgelder und Vorsorgegelder der Säule 3a. Der vergleichsweise hohe Aktienanteil von 65% trägt dem typischerweise langfristigen Anlagehorizont des Vorsorgekapitals Rechnung und erhöht das Renditepotenzial massgeblich gegenüber traditionellen Vorsorgelösungen. Trotz der Aktienquote von 65% hat der Fonds dank der risikooptimierten Umsetzung als ausgewogene Strategie mit Risikoprofil gemäss Pictet BVG 40 Index betrachtet werden.

OLZ Equity World Optimized ESG ist ein reiner Aktienfonds, der nach dem OLZ Minimum Varianz Konzept verwaltet wird. Die Fremdwährungsrisiken werden gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert. Dieser Fonds ist auch im Rahmen der Säule 3a und im Freizügigkeitsbereich zu den attraktiven (institutionellen) Gebühren bei zahlreichen Regionalbanken erhältlich.

Wie kann ich OLZ Smart Invest 65 ESG oder OLZ Equity World Optimized ESG umsetzen?

Nehmen Sie Kontakt mit uns auf. Wir vermitteln Ihnen gerne den Kontakt zu einer unserer zahlreichen Partnerbanken in Ihrer Region.

Säule 3a und Freizügigkeitslösung mit bis zu 100% Aktienanteil

Der digitale Vermögensverwalter Descartes bietet über die Online-Plattform Descartes Vorsorge eine attraktive 3a-Lösung für Privatkunden an. Einfacher und günstiger kann es kaum sein, privat vorzusorgen, Steuern zu sparen und eine gute Anlageperformance zu erzielen. Mit dem Online-Risikoprofil finden Sie die richtige Anlagestrategie, die mit OLZ "Smart Invest" Anlagelösungen umgesetzt wird. Ihre Depotbank ist die Lienhardt & Partner Privatbank Zürich.

1e Plan - eine Lösung für leitende Angestellte und Selbstständige

Versicherte mit einem Lohn von über CHF 129'060 bis CHF 860'400, insbesondere Geschäftsleitung und Kadermitarbeitende, aber auch Selbständigerwerbende in freien Berufen wie Anwälte, Ärzte, Wirtschaftsberater oder Treuhänder können vom Vorsorgeplan 1e profitieren. Diese individuelle überobligatorische Vorsorgelösung ermöglicht es, das Vorsorgekapital gemäss dem individuellen Risikoprofil anzulegen und von Steuerersparnissen zu profitieren. Je nach Risikoprofil bieten wir verschiedene Anlagestrategien. Gerne besprechen wir Ihre Möglichkeiten im Rahmen eines Beratungsgesprächs. Über Ihre Kontaktaufnahme freuen wir uns. 

Wir freuen uns immer, mit Ihnen zu sprechen.

Eine nachhaltige Bindung mit unseren Kunden ist uns mehr wert, als der kurzfristige Erfolg. Treten Sie mit uns in Kontakt, wie freuen uns. Oder kontaktieren Sie uns direkt: