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Mandat mixte

Mise en œuvre optimisée et durable de votre stratégie d'investissement en fonction des risques

Des rendements plus importants sans risque supplémentaire

Ce qui peut passer pour une promesse peu réaliste n'est rien d'autre qu'une utilisation plus efficiente du budget risque. Avec les mandats mixtes d'OLZ, vous obtenez à long terme des rendements plus importants que ceux des solutions d'indexation classiques, avec le même budget risque. La prise en compte systématique des risques principaux (liquidité, actions, crédit et change) lors de la sélection des différents placements permet de réduire la complexité, de diminuer les coûts et d'augmenter la transparence et l'efficacité risques-rendements.

Une mise en œuvre durable et efficiente de votre stratégie de placement

Du point de vue des risques et des rendements, la mise en œuvre d'une stratégie de placement indexée n'est pas efficiente. La recherche sur les marchés financiers confirme que les indices standards n'offrent pas un rapport rendement-risque optimal (ratio de Sharpe). L'indexation classique engendre donc des coûts d'opportunité.

Avec son optimisation durable de portefeuille, basée sur les risques, OLZ assure une mise en œuvre efficiente de votre stratégie de placement. Cette approche est mise en œuvre de façon systématique et en tenant compte des coûts. Résultat: un rapport rendement-risque nettement amélioré (ratio de Sharpe).

Une diversification efficace au niveau de l'ensemble du portefeuille

Nous voulons diversifier les risques de manière efficace. Pour cela, nous prenons en compte les facteurs de risque associés aux différentes classes d'actifs (risques liés aux actions, risques de taux, risques de crédit, risques de change, risques de liquidité, etc.). Nous évitons notamment les risques spécifiques qui ne contribuent pas à la diversification ou qui ne sont pas compensés par une prime sur les rendements.

Pas de placements correspondant à une simple combinaison d'autres classes d'actifs

Parmi ces placements, on peut citer les produits structurés, les fonds spéculatifs ou les créances à haut rendement. De tels placements sont souvent associés à des coûts plus importants, de la complexité et des risques opaques, alors que l'on peut obtenir une contribution similaire aux rendements avec des placements traditionnels tels que des actions et des obligations.

Une diversification optimisée au sein des classes d'actifs

Les fonds à risque minimum d'OLZ sont des portefeuilles dont la composition est optimisée en fonction de paramètres de risque évalués (volatilités, corrélations). Grâce à cette optimisation de portefeuille basée sur les risques, les fluctuations de valeur et les pertes maximales sont nettement moins importantes en cas de corrections du marché.

Une utilisation plus efficiente du budget risque est possible

OLZ vous permet de mieux utiliser votre budget risque. Grâce à la prise en compte ciblée des risques lors de la sélection des placements et de l'optimisation du portefeuille basée sur les risques dans les différentes classes d'actifs, vous disposez d'une plus grande liberté dans la répartition des actifs. Concrètement, avec un budget risque identique, vous pouvez augmenter la part d'actions et améliorer ainsi le potentiel de rendement à long terme de votre portefeuille.

En option - une gestion des marges de fluctuation avec «OLZ Dynamic»

Les risques de marché peuvent connaître d'importantes fluctuations. Si un investisseur opte pour une répartition statique des actifs, son budget risque peut alors se retrouver en fort décalage avec le marché, à la hausse ou à la baisse. Pour éviter cela, nous vous proposons une gestion de la répartition des actifs à la fois dynamique et basée sur des indicateurs de risque établis sur des bases scientifiques. Lors des périodes de turbulences sur les marchés, nous diminuons la part d'actions. En période de calme, nous l'augmentons. Ainsi, non seulement nous réduisons les risques au sein des classes d'actifs mais nous les répartissons aussi de manière optimale à travers la gestion de la répartition des actifs. 

Un placement durable intégrant des critères ESG

Lors de la composition des portefeuilles, OLZ prend également en compte des critères écologiques, sociaux et éthiques (en anglais ESG, pour «Environmental, Social, Governance»).

Les entreprises qui ne répondent pas à certains critères essentiels de durabilité sont exclues de l'univers de placement (critères d'exclusion ESG):

  • Recommandations d'exclusion de l'Association suisse pour des investissements responsables (SVVK-ASIR)
  • Entreprises qui n'adhèrent pas aux critères du Pacte mondial de l'ONU
  • Entreprises qui ont reçu la notation de durabilité la plus basse
  • Entreprises impliquées dans de graves controverses 

Par ailleurs, les entreprises particulièrement durables sont privilégiées et bénéficient d'une pondération plus importante dans l'optimisation de portefeuille d'OLZ (intégration de critères ESG selon le principe du «best in class»).

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