Wealth Management Gestion de fortune pour clients privés

Voici à quoi pourrait ressembler votre portefeuille personnel OLZ

En tant que gestionnaire de portefeuille, il nous appartient de constituer un portefeuille sur mesure pour vous permettre d’atteindre vos objectifs à long terme. Avec le simulateur de portefeuille OLZ, vous pouvez tester, par vous-même, à quoi pourrait ressembler votre portefeuille. Ainsi, vous pouvez avoir en un coup d’œil la même vision que nous et vous pouvez simuler comment votre tolérance aux risques est impactée par la part actions choisiedans votre portefeuille.

Ce que cela signifie pour vous: selon la tolérance au risque que vous avez choisie, vous aurez une exposition aux actions plus importante dans le portefeuille OLZ que dans des portefeuilles classiques.

Plus d’actions avec le même risque = un rendement plus élevé

Mais pourquoi la proportion d’actions dans votre portefeuille est-elle importante?

Sur le long terme, les actions génèrent un rendement nettement supérieur à celui des obligations, mais elles sont également beaucoup plus risquées.

Nous contrecarrons ce problème. Le portefeuille OLZ vous offre un quota d’actions plus élevé pour le même risque.

Grâce à une composition du portefeuille optimisée en termes de risque, vous pouvez détenir jusqu’à #{riskTolerance} d’actions avec OLZ comme gestionnaire d’actifs en ayant un profil de risque plutôt dynamique, alors qu’un portefeuille conventionnel n’offre que #{riskToleranceOther} d’actions. Et ceci sans augmenter le risque. 

Vous améliorez ainsi votre rendement à long terme – en utilisant de façon optimale votre budget de risque.

Un concept d’investissement scientifiquement fondé

Comment OLZ peut offrir une proportion plus élevée d’actions avec le même niveau de risque?

Nous optimisons la part actions sur la base des caractéristiques de risque et, dans le cas des obligations, nous nous concentrons sur les débiteurs de premier ordre pour une diversification optimale. Pour le faire, nous analysons des données détaillées sur la base de notre concept d’investissement scientifiquement fondé. Cette approche systématique et sa mise en œuvre stricte conduisent à une performance plus stable.

C’est ainsi que votre portefeuille OLZ se serait comporté ces dernières années:

Vous voyez: L’optimisation spécifique du portefeuille OLZ permet d’augmenter la part d’actions et donc d’obtenir un potentiel de rendement à long terme plus élevé par rapport à la moyenne du marché sans prendre de risques plus importants. Mais même si vous n’augmentez pas la quote-part des actions, vous obtiendrez un rendement à long terme supérieur à la moyenne du marché – simplement avec un risque plus faible que d’habitude.

Pourquoi OLZ est la société de gestion qui vous convient?

Avec nous, vous investissez comme des investisseurs professionnels. 

Nous vous proposons:

1. Un conseil sans conflit d’intérêts

Nous sommes payés exclusivement par vous et indépendamment de la stratégie d’investissement choisie. Il s’agit là de conditions préalables importantes pour un conseil neutre et une gestion de votre fortune sans influence.

2. Un concept d’investissement fondé scientifiquement et avec systématique «OLZ Risque Minimum»

Nous définissons ensemble vos objectifs d’investissement. Sur la base d’une analyse complète de votre profil de risque, nous élaborons votre stratégie d’investissement personnelle. Notre optimisation systématique de risque de portefeuille est basée sur des principes fondamentaux clairs et compréhensibleset notre manière de travailler est la même pour les clients privés que pour les investisseurs institutionnels.

3. Durabilité

Les critères de durabilité ont été intégrés dans notre processus d’investissement sans sacrifier les rendements ou sans prendre de risque supplémentaire. C’est pourquoi nous gérons tous les avoirs de nos clients en tenant compte de critères éthiques, environnementaux et sociaux. Pour en savoir plus.

4. Confiance et compréhension

Il est important pour nous que vous compreniez ce qui se passe avec vos avoirs et pourquoi vos rendements se sont améliorés ou détériorés. C’est pourquoi nous gérons vos avoirs de manière compréhensible et transparente. OLZ, c’est la gestion de votre patrimoine avec bon sens et plaisir.

5. De faibles coûts et totalement transparents

Avec nous, vous bénéficiez de frais de gestion peu élevés et totalement transparents. Les frais de gestion de vos avoirs sont convenus par contrat et ils comprennent également les frais de gestions des fonds. Il n’y a donc pas de facturation multiple.

Des coûts de gestion plus faible que la moyenne avec OLZ comme gestionnaire

Selon une étude sur les coûts réalisée de manière indépendante par ZWEI Wealth Experts, les coûts totaux moyens (frais de gestion, coûts des produits, frais de dépôts, etc.) d’un mandat d’un montant de #{amountOfInvestment} et avec une part actions de #{riskTolerance}, en Suisse, dans le Private Banking, se situent à environ #{totalCostsMarket}. 

Nos coûts totaux de #{totalCostsOlz} sont environ #{totalCostsDifference} inférieurs à ceux de nos concurrents. Avec nous, vous économisez #{savingAmountChf} par an, par rapport au Private Banking.