Nos nouvelles solutions de gestion de patrimoine : voici l'étendue de notre offre aujourd'hui

Deux voies, un principe : solutions de fonds et placements directs

Fondamentalement, nous distinguons deux approches pour la constitution d’un mandat : les solutions de fonds, c’est-à-dire des mandats mixtes couvrant différentes classes d’actifs, et les placements directs, dans le cadre desquels nous investissons directement dans des titres individuels grâce à une sélection d’actions régie par des règles. Ces deux approches reposent sur les mêmes principes d’ , à savoir la diversification, l’approche fondée sur des données probantes et la robustesse, mais débouchent sur des produits différents selon les priorités de chaque client.

Solutions de fonds : des mandats mixtes pour chaque besoin

En matière de solutions de fonds, trois variantes sont proposées, qui se distinguent principalement par leur orientation géographique :

• Global Solution – investissement mondial et large diversification, sans orientation régionale particulière. Idéal pour tous ceux qui souhaitent répartir leur patrimoine sur les marchés mondiaux.

• Home Solution – des valeurs suisses au cœur de la stratégie, complétées par une exposition mondiale. Pour les investisseurs qui souhaitent accorder une plus grande importance au marché national sans pour autant renoncer à la diversification internationale.

• Switzerland Only – un univers d’investissement purement suisse, sans risques de change et offrant une grande transparence. La solution tous ceux qui souhaitent délibérément miser exclusivement sur le marché suissepour.

Au sein de chacune de ces trois gammes, la part d’actions peut être adaptée avec précision au profil de risque personnel – de défensif à dynamique :

Et comme chaque besoin est unique, ces trois gammes peuvent en outre être combinées avec des options : Size-Exposure pour les actions suisses, une part d’actions dynamique, des actions des marchés émergents, des placements alternatifs tels que l’immobilier suisse ou l’or, ainsi qu’un suivi d’indice ou une couverture de change pour les actions mondiales. Ainsi, à partir de trois solutions de base, il est possible de créer un grand nombre de mandats sur mesure.

Placements directs : trois stratégies avec une sélection intelligente des actions

Si vous préférez savoir précisément quels titres composent votre portefeuille plutôt que d’opter pour un panier de fonds, nos stratégies d’investissement direct sont faites pour vous. Nous y sélectionnons un nombre raisonnable d’actions suisses à partir de sources de rendement systématiques – de manière sélective, clairement structurée et justifiée de façon transparente. Trois stratégies sont proposées :

• OLZ Equity Switzerland Dividend Income – environ 30 titres offrant un rendement en dividendes élevé et durable. Pour tous ceux qui accordent de l’ e importance à des distributions régulières.

• OLZ Equity Switzerland Momentum – environ 30 titres présentant une dynamique de cours positive, destinés aux investisseurs prêts à accepter des fluctuations de cours plus importantes en échange d’un potentiel de rendement plus élevé .

• OLZ Smart Selection – une approche multifactorielle qui combine plusieurs sources de rendement systématiques et sélectionne ainsi environ 25 titres. Contrairement aux stratégies thématiques « Dividends » et « Momentum », cette approche met l’accent sur la combinaison de différentes sources de rendement.

Notre mandat « dividendes » illustre parfaitement le soin apporté à cette sélection de titres. Dans le cadre d’OLZ Swiss Dividends, un processus d’optimisation en plusieurs étapes garantit qu’aucun titre dont le rendement en dividendes élevé résulte uniquement d’une forte baisse du cours n’entre dans le portefeuille, que les distributions sont financées par le flux de trésorerie disponible – et non par le capital de l’entreprise –, et que les titres présentant un faible momentum ou une forte volatilité, pour lesquels une réduction du dividende est plus probable, soient systématiquement exclus. Le résultat est impressionnant : sur la période d’analyse allant de 2011 à 2026, le portefeuille a généré un rendement en dividendes et un rendement annualisé supérieurs à ceux du marché suisse dans son ensemble (indice SPI) – tout en présentant un risque globalement plus faible .

Une solution adaptée à chaque profil de risque

Qu’il s’agisse d’un mandat de fonds ou d’un placement direct : chaque consultation commence par la question du profil de risque personnel et du type de mandat souhaité. À partir de là, notre processus de conseil structuré mène, étape par étape, aux décisions suivantes – de la proximité par rapport à l’indice à la part d’actions, en passant par d’éventuels placements alternatifs. Nous garantissons ainsi que le résultat final est un mandat qui correspond véritablement à la situation individuelle, que le choix se porte sur une solution de fonds largement diversifiée ou sur un placement direct ciblé.

Conclusion

Ce qui était à l’origine une gamme de produits restreinte est devenu chez OLZ un système modulaire polyvalent : des solutions de fonds différenciées géographiquement, trois stratégies d’investissement direct avec des approches fondées sur des règles et des priorités factorielles variées sélection d’actions, ainsi qu’une série d’options pour les actions, les placements alternatifs et les devises – le tout reposant sur les mêmes principes d’investissement scientifiquement fondés. Ceux qui nous contactent bénéficient aujourd’hui d’un éventail de solutions de gestion de portefeuille qui n’existait pas sous cette forme chez OLZ il y a encore quelques années.