Unsere neuen Mandatslösungen: So breit ist unser Angebot heute

Zwei Wege, ein Prinzip: Fondslösungen und Direktanlagen

Im Kern unterscheiden wir zwei Herangehensweisen, wie ein Mandat aufgebaut sein kann: Fondslösungen, also Mischmandate über verschiedene Anlageklassen hinweg, und Direktanlagen, bei denen wir mittels regelbasierter Aktienauswahl direkt in einzelne Titel investieren. Beide Wege basieren auf denselben drei Anlageprinzipien – Diversifikation, Evidenzbasierung, Robustheit – münden aber in unterschiedliche Produkte, je nachdem, was für die einzelne Kundin oder den einzelnen Kunden im Vordergrund steht.

Fondslösungen: Mischmandate für jedes Bedürfnis

Bei den Fondslösungen stehen drei Varianten zur Wahl, die sich vor allem im geografischen Fokus unterscheiden:

• Global Solution – weltweit investiert und breit diversifiziert, ohne regionalen Schwerpunkt. Ideal für alle, die ihr Vermögen auf die weltweiten Märkte verteilen möchten.

• Home Solution – Schweizer Werte im Zentrum, ergänzt um globales Exposure. Für Anlegerinnen und Anleger, die dem Heimmarkt ein stärkeres Gewicht geben möchten, ohne auf internationale Diversifikation zu verzichten.

• Switzerland Only – ein reines Schweizer Anlageuniversum ohne Währungsrisiken, mit hoher Transparenz. Die Lösung für alle, die bewusst ausschliesslich auf den Schweizer Markt setzten möchten.

Innerhalb jeder dieser drei Linien lässt sich die Aktienquote präzise auf das persönliche Risikoprofil abstimmen – von defensiv bis dynamisch:

Und weil kein Bedürfnis wie das andere ist, lassen sich alle drei Linien zusätzlich mit Optionen kombinieren: Size-Exposure bei Aktien Schweiz, eine dynamische Aktienquote, Emerging-Markets-Aktien, alternative Anlagen wie Schweizer Immobilien oder Gold, sowie Indexnähe oder Währungsabsicherung bei Aktien Welt. So entsteht aus drei Basislösungen eine grosse Zahl möglicher, individuell zugeschnittener Mandate.

Direktanlagen: drei Strategien mit intelligenter Aktienauswahl

Wer statt eines Fondskorbs lieber genau weiss, welche einzelnen Titel im eigenen Portfolio liegen, findet die Antwort in unseren Direktanlage-Strategien. Hier wählen wir mittels systematischer Renditequellen eine überschaubare Zahl von Schweizer Aktien aus – selektiv, klar strukturiert und nachvollziehbar begründet. Drei Strategien stehen zur Wahl:

• OLZ Equity Switzerland Dividend Income – rund 30 Titel mit hoher, nachhaltiger Dividendenrendite. Für alle, die Wert auf regelmässige Ausschüttungen legen.

• OLZ Equity Switzerland Momentum – rund 30 Titel mit positivem Kursmomentum, für Anlegerinnen und Anleger, die für ein höheres Renditepotenzial bereit sind, auch stärkere Kursschwankungen in Kauf zu nehmen.

• OLZ Smart Selection – ein Multi-Faktor-Ansatz, der mehrere systematische Renditequellen kombiniert und daraus rund 25 Titel auswählt. Im Gegensatz zu den thematisch fokussierten Strategien Dividends und Momentum steht hier die Kombination verschiedener Renditequellen im Zentrum.

Ein gutes Beispiel dafür, wie viel Sorgfalt in dieser Titelauswahl steckt, ist unser Dividendenmandat. Bei OLZ Swiss Dividends stellt ein mehrstufiger Optimierungsprozess sicher, dass keine Titel ins Portfolio gelangen, deren hohe Dividendenrendite lediglich Folge eines stark gefallenen Kurses ist, dass Ausschüttungen aus dem freien Cashflow finanziert sind – und nicht aus der Substanz des Unternehmens –, und dass Titel mit schwachem Momentum oder hoher Kursschwankung, bei denen eine Dividendenkürzung wahrscheinlicher ist, konsequent ausgeschlossen werden. Das Ergebnis lässt sich sehen: Über den Analysezeitraum von 2011 bis 2026 erzielte das Portfolio eine höhere Dividendenrendite und eine höhere annualisierte Rendite als der breite Schweizer Markt (SPI Index) – bei tendenziell tieferem Risiko.

Für jedes Risikoprofil die passende Lösung

Ob Fondsmandat oder Direktanlage: Am Anfang jeder Beratung steht die Frage nach dem persönlichen Risikoprofil und dem gewünschten Mandatstyp. Von dort aus führt unser strukturierter Beratungsprozess Schritt für Schritt zu den weiteren Entscheidungen – von der Indexnähe über die Aktienquote bis zu möglichen alternativen Beimischungen. So stellen wir sicher, dass am Ende ein Mandat steht, das wirklich zur individuellen Situation passt, unabhängig davon, ob der Weg über eine breit diversifizierte Fondslösung oder eine fokussierte Direktanlage führt.

Fazit

Aus einer ursprünglich schlanken Produktpalette ist bei OLZ ein vielseitiges Baukastensystem geworden: geografisch differenzierte Fondslösungen, drei Direktanlage-Strategien mit regelbasierter/unterschiedlichen Faktorschwerpunkten Aktienauswahl, dazu eine Reihe von Optionen für Aktien, alternative Anlagen und Währungen – alles auf Basis derselben wissenschaftlich fundierten Anlageprinzipien. Wer mit uns ins Gespräch kommt, profitiert heute von einer Bandbreite an Mandatslösungen, die es vor wenigen Jahren in dieser Form bei OLZ noch nicht gab.